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Fallbeispiele

Ergebnisse, keine Versprechen.

Ausgangslage, Lösung, Ergebnis — nachvollziehbar dargestellt. Anonymisiert, aber unverändert in den Zahlen.

ø 12.400 €
Steuerersparnis p. a.
ø 8 Wochen
bis zum Notar
96 %
Weiterempfehlung

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Steuerersparnis pro Jahr

ca. 11.400 €

Dr. med. S. Wagner

Fachärztin für Radiologie · München

Ausgangslage

Hohe Steuerlast, keine Zeit für Recherche, kein Plan für die Zeit nach der Klinik.

Unsere Lösung

Steueroptimierte Neubau-Einheit inkl. Finanzierung und Verwaltung, 8 Wochen bis Notar.

„Innerhalb von acht Wochen stand ein durchgerechnetes Konzept – ohne dass ich mich um etwas kümmern musste.“

Objektvolumen
420.000 €
Eigenkapital
15 %
Zeitaufwand
ca. 3 Std.

Steuerlast pro Jahr

vorherca. 68.000 €
nachherca. 56.600 €

Ablauf

  1. 1Woche 1: Analyse von Einkommen, Steuerlast und Zielen
  2. 2Woche 3: Objektauswahl aus eigenem Bestand + Finanzierungszusage
  3. 3Woche 8: Notartermin, Übergabe an die Mietverwaltung

Mietrendite

4,9 % p. a.

Apotheker M. Krause

Inhaber zweier Apotheken · Hannover

Ausgangslage

Betriebsvermögen und Altersvorsorge waren vermischt, Klumpenrisiko im Unternehmen.

Unsere Lösung

Saubere Trennung von Betrieb und Privatvermögen über zwei vermietete Einheiten.

„Genau diese Trennung wurde sauber strukturiert – ohne Produktverkauf, mit klaren Zahlen.“

Objekte
2 Einheiten
Haltedauer
15 Jahre
Steuerersparnis
ca. 9.700 €

Privatvermögen außerhalb des Betriebs

vorherca. 12 %
nachherca. 47 %

Ablauf

  1. 1Woche 1: Bestandsaufnahme Betrieb, Privat und Versorgung
  2. 2Woche 4: Struktur festgelegt, zwei Objekte reserviert
  3. 3Woche 10: Beide Kaufverträge beurkundet

Prognose 10 Jahre

+ 128.000 €

Dr. med. dent. T. Bauer

Zahnarzt, eigene Praxis · Köln

Ausgangslage

Praxisfinanzierung und private Planung liefen gegeneinander, Liquidität unklar.

Unsere Lösung

Gesamtplan für Praxis- und Privatvermögen mit einer Kapitalanlage-Immobilie.

„Heute greift beides ineinander, die Liquiditätsplanung ist deutlich ruhiger.“

Liquiditätsplus
ca. 640 € mtl.
Objektvolumen
365.000 €
Eigenkapital
12 %

Freie Liquidität pro Monat

vorherca. 310 €
nachherca. 950 €

Ablauf

  1. 1Woche 1: Praxis- und Privatzahlen zusammengeführt
  2. 2Woche 3: Finanzierung neu strukturiert
  3. 3Woche 7: Objektkauf, laufende Betreuung startet

Eingesetztes Eigenkapital

0 €

Dr. med. L. Hoffmann

Assistenzärztin, Uniklinik · Leipzig

Ausgangslage

Früh im Berufsleben, kaum Eigenkapital, aber der klare Wunsch, jetzt zu starten.

Unsere Lösung

Einstiegsobjekt mit Finanzierung ohne Eigenkapital, konservativ gerechnet und mit Puffer.

„Ich dachte, ohne Eigenkapital geht gar nichts. Es ging – und zwar sauber durchgerechnet.“

Objektvolumen
248.000 €
Eigenaufwand
ca. 120 € mtl.
Alter beim Start
29 Jahre

Aufgebautes Vermögen nach 10 Jahren (Prognose)

vorher0 €
nachherca. 74.000 €

Ablauf

  1. 1Woche 1: Bonitäts- und Budgetprüfung
  2. 2Woche 4: Bankzusage ohne Eigenkapitaleinsatz
  3. 3Woche 9: Beurkundung, Vermietung übernommen

Steuerersparnis pro Jahr

ca. 27.800 €

Prof. Dr. med. R. Seibert

Chefarzt, Kardiologie · Stuttgart

Ausgangslage

Sehr hohes Einkommen, Spitzensteuersatz, offene Frage zur Übergabe an die Kinder.

Unsere Lösung

Drei Einheiten in gestaffelter Struktur, abgestimmt mit Steuerberater und Notar.

„Zum ersten Mal habe ich eine Struktur, die Steuer und Nachfolge zusammen denkt.“

Objektvolumen
1,15 Mio. €
Einheiten
3
Zeitaufwand
ca. 6 Std.

Steuerlast pro Jahr

vorherca. 186.000 €
nachherca. 158.200 €

Ablauf

  1. 1Woche 2: Gemeinsamer Termin mit dem Steuerberater
  2. 2Woche 5: Struktur und Objekte final abgestimmt
  3. 3Woche 12: Alle drei Einheiten notariell abgeschlossen

Vermögensaufbau in 15 Jahren

+ 312.000 €

Fam. Neumann

Apothekerpaar, gemeinsame Offizin · Freiburg

Ausgangslage

Zwei Einkommen, keine gemeinsame Strategie und keine Absicherung für den Ernstfall.

Unsere Lösung

Gemeinsamer Vermögensplan mit zwei Objekten und klarer Absicherungsebene.

„Wir haben endlich einen Plan, den wir beide verstehen – und der auch ohne uns funktioniert.“

Objektvolumen
690.000 €
Eigenkapital
10 %
Steuerersparnis
ca. 16.200 €

Sparquote in Vermögenswerten

vorherca. 6 %
nachherca. 31 %

Ablauf

  1. 1Woche 1: Gemeinsame Zielklärung beider Partner
  2. 2Woche 4: Finanzierung für beide Objekte gesichert
  3. 3Woche 11: Kauf abgeschlossen, Verwaltung übernommen

Alle Angaben sind anonymisierte Beispiele aus realen Mandaten. Ergebnisse sind individuell und keine Zusicherung künftiger Entwicklungen.

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