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Leistungen

Vier Bausteine, ein Ansprechpartner.

Wir beraten ausschließlich Ärzte, Zahnärzte und Apotheker. Das erlaubt uns, tiefer zu gehen als eine allgemeine Finanzberatung — und Empfehlungen zu geben, die Praxisalltag, Versorgungswerk und Steuerprogression tatsächlich berücksichtigen.

Kostenloses Strategiegespräch
  • Ausschließlich für Heilberufe
  • Unabhängig, keine Produktquoten

Überblick

Was wir für Sie übernehmen.

Alle vier Bereiche greifen ineinander — Sie können aber auch mit einem einzelnen starten.

01

Kapitalanlage-Immobilien

Geprüfte Objekte aus eigenem Bestand — auf Wunsch ohne Eigenkapital.

Details

02

Steuerstrategie

Bei 42 bis 45 Prozent Grenzsteuersatz entscheidet die Struktur.

Details

03

Vermögensaufbau & Ruhestandsplanung

Das Versorgungswerk ist die Basis — nicht die Lösung.

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04

Praxis & Finanzierung

Beruf und Privatvermögen gehören bei Heilberufen zusammen gedacht.

Details
Baustein 01

Kapitalanlage-Immobilien

Geprüfte Objekte aus eigenem Bestand — auf Wunsch ohne Eigenkapital.

Was Sie kennen

Was auf Portalen frei verfügbar ist, wurde bereits von hunderten Interessenten geprüft. Für eine seriöse Bewertung fehlt neben Praxis und Klinik schlicht die Zeit.

Was wir konkret tun

Der Kern unseres Konzepts: Wohnimmobilien in nachfragestarken deutschen Lagen, überwiegend außerhalb des öffentlichen Marktes. Jedes Objekt durchläuft vor der Vorstellung denselben Prüfprozess.

  • Standort- und Objektprüfung nach festem Kriterienkatalog
  • Neubau, Bestand und Denkmalobjekte mit erhöhter Abschreibung
  • Vollständige Kalkulation inkl. Instandhaltung und Leerstandsrisiko
  • Begleitung von Finanzierung, Notartermin und Übergabe
  • Mietverwaltung und Ansprechpartner über die gesamte Haltedauer
  • Keine Vorabkosten — Sie entscheiden erst nach vollständiger Kalkulation

Beispielergebnis: Zahnarzt, 41 Jahre, Neubauwohnung für 312.000 EUR — monatliche Eigenbelastung nach Steuern rund 190 EUR bei voller Tilgung.

Baustein 02

Steuerstrategie

Bei 42 bis 45 Prozent Grenzsteuersatz entscheidet die Struktur.

Was Sie kennen

Der Steuerbescheid kommt, die Zahl überrascht — und im Nachhinein lässt sich kaum noch etwas gestalten. Beratung endet oft bei der reinen Erklärung.

Was wir konkret tun

Wir gestalten vorausschauend statt rückblickend und arbeiten dabei eng mit Ihrem Steuerberater zusammen — nicht an ihm vorbei.

  • Analyse der aktuellen Steuerlast und ungenutzter Spielräume
  • Abschreibungsmodelle und deren realistische Wirkung
  • Gestaltung bei Praxisgründung, Übernahme und Verkauf
  • Abstimmung mit Ihrem bestehenden Steuerberater
  • Langfristige Betrachtung statt Einmaleffekt
  • Transparente Darstellung aller Annahmen und Risiken

Beispielergebnis: Apothekerin, 47 Jahre, Denkmalobjekt — rund 780 EUR durchschnittliche monatliche Steuerersparnis über die ersten acht Jahre.

Baustein 03

Vermögensaufbau & Ruhestandsplanung

Das Versorgungswerk ist die Basis — nicht die Lösung.

Was Sie kennen

Viele Mediziner rechnen mit dem Versorgungswerk als Vollversorgung. Die tatsächliche Quote liegt deutlich unter dem gewohnten Nettoeinkommen.

Was wir konkret tun

Wir berechnen Ihre reale Versorgungslücke inklusive Inflation und schließen sie planbar über Sachwerte, Liquidität und Absicherung.

  • Ermittlung der Versorgungslücke inklusive Inflation
  • Kombination aus Sachwerten, Liquidität und Absicherung
  • Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenschutz im Kontext
  • Struktur für Kinder, Übertragung und Erbfolge
  • Jährliche Überprüfung und Anpassung
  • Klare Szenarien statt Renditeversprechen

Beispielergebnis: Facharzt, 38 Jahre, drei Objekte über acht Jahre — planbare Zusatzversorgung von rund 2.400 EUR monatlich ab Alter 67.

Baustein 04

Praxis & Finanzierung

Beruf und Privatvermögen gehören bei Heilberufen zusammen gedacht.

Was Sie kennen

Praxisdarlehen, Privatfinanzierung und Liquidität werden getrennt betrachtet — und blockieren sich gegenseitig bei der Bank.

Was wir konkret tun

Wir strukturieren beide Seiten gemeinsam und verhandeln über mehrere Finanzierungspartner, statt bei der Hausbank zu bleiben.

  • Finanzierungsstruktur für Niederlassung und Übernahme
  • Liquiditätsplanung für Praxis und Privathaushalt
  • Konditionsvergleich über mehrere Finanzierungspartner
  • Aufbereitung der Bankunterlagen — wir übernehmen den Schriftverkehr
  • Vorbereitung auf Praxisabgabe und Ruhestand
  • Ein Ansprechpartner für beide Bereiche

Beispielergebnis: Praxisübernahme mit paralleler Kapitalanlage — 0,42 Prozentpunkte bessere Kondition gegenüber dem Erstangebot der Hausbank.

Klare Grenzen

Was Sie bei uns nicht bekommen.

Genauso wichtig wie das Leistungsversprechen: die Dinge, die wir bewusst nicht anbieten.

Kein Produktverkauf

Wir arbeiten ohne Vertriebsquoten und ohne Vorgaben eines Konzerns. Wenn eine Investition nicht passt, sagen wir das.

Keine Spekulation

Keine Krypto-Modelle, keine Container, keine geschlossenen Fonds mit Blindpool. Ausschließlich Sachwerte, die Sie besichtigen können.

Keine Renditeversprechen

Wir kalkulieren mit konservativen Annahmen inklusive Leerstand und Instandhaltung — und legen jedes Szenario offen.

Kein Drucktermin

Keine Abschlussfrist, keine künstliche Verknappung im Gespräch. Sie entscheiden nach vollständiger Kalkulation.

Der Ablauf

Von der ersten Frage bis zur vermieteten Wohnung.

Fünf Schritte. Neben jedem steht, wie viel Zeit er Sie kostet. Zusammengerechnet sind das etwa drei Stunden im ersten Jahr.

  • 01

    Erstgespräch

    45 Minuten · Ihre Zeit

    Wir sehen uns Ihre Steuerlast, Ihre Versorgungslücke und Ihren zeitlichen Spielraum an. Danach wissen Sie, ob sich das Thema für Sie überhaupt lohnt. Wenn nicht, sagen wir Ihnen das.

  • 02

    Analyse und Konzept

    Keine Zeit · unsere Arbeit

    Wir rechnen Ihre Situation vollständig durch und erarbeiten zwei bis drei konkrete Szenarien mit Objekt, Finanzierung und Zehnjahresverlauf. Sie bekommen das Ergebnis als Unterlage.

  • 03

    Objektauswahl

    60 Minuten · Ihre Zeit

    Wir zeigen Ihnen geprüfte Einheiten aus eigenem Ankauf, jeweils mit dem Quadratmeterpreis im Vergleich zum Gutachterausschuss. Sie entscheiden, welche davon in Frage kommt.

  • 04

    Finanzierung und Beurkundung

    90 Minuten · Ihre Zeit

    Die Finanzierung ist mit unserem Partner vorbereitet, die Unterlagen stellen wir zusammen. Zwischen Vertragsentwurf und Notartermin liegen mindestens 14 Tage. Beim Notar sind Sie dabei, alles davor übernehmen wir.

  • 05

    Vermietung und Verwaltung

    etwa 1 Stunde im Jahr

    Wir kümmern uns um Vermietung, Mieterwechsel, Abrechnungen und die laufende Verwaltung. Einmal im Jahr bekommen Sie eine Übersicht für Ihre Steuererklärung.

45 + 60 + 90 Minuten im ersten Jahr. Danach etwa eine Stunde jährlich.

Termin wählen

Kein Produktverkauf. Rückmeldung binnen sechs Stunden.

Häufige Fragen

Alles, was vor dem ersten Gespräch zählt.

Klare Antworten zu Kosten, Aufwand und Verbindlichkeit — ohne Verkaufsrhetorik.

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Erstgespräch

45 Minuten. Danach wissen Sie, woran Sie sind.

Wir sehen uns Ihre Steuerlast an, Ihre Versorgungslücke und den zeitlichen Spielraum, den Sie tatsächlich haben. Am Ende wissen Sie, ob sich das Thema für Sie lohnt. Wenn nicht, sagen wir Ihnen das.

  • Kein Produktverkauf, keine Präsentation
  • Rückmeldung binnen sechs Stunden
  • Auch abends und am Wochenende

Oder direkt

+49 152 24877326

Montag bis Freitag, 9 bis 19 Uhr

Termin anfragen

Wir melden uns mit zwei bis drei Terminvorschlägen.

Ihre Angaben werden ausschließlich zur Bearbeitung Ihrer Anfrage verwendet und nicht an Dritte weitergegeben.